Qonto vs Shine

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Key points

• Qonto vs Shine : quelle solution bancaire et comptable choisir ?
• Qui de mieux placé qu’un tiers de confiance objectif pour vous aider à choisir vos outils numériques financiers ?
• KER a analysé et comparé les offres de deux néobanques françaises, Qonto et Shine (facilement intégrable avec Pennylane), pour vous aider à faire le meilleur choix.
• Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement.

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Qonto vs Shine : quelle solution bancaire et comptable choisir ? Qui de mieux placé qu’un tiers de confiance objectif pour vous aider à choisir vos outils numériques financiers ? KER a analysé et comparé les offres de deux néobanques françaises, Qonto et Shine (facilement intégrable avec Pennylane), pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Le résumé en 1 minute Alors que les offres sont relativement similaires, certaines subtilité peuvent vous faire préférer une option plus qu’une autre. Shine en bref

Approprié aux micro-entreprises et primo-entrepreneurs. Bonne option pour une activité régulière et structurée dès le lancement.

Qonto en bref

Approprié pour une croissance rapide ou pour « scaler ». Idéal si vous ne voulez pas vous inquiéter de vos outils financiers et comptables. Meilleure option pour une organisation très digitalisée et automatisée.

Retrouvez, ci-dessous, notre comparatif sur deux aspects :

Qonto vs Shine : le comparatif comptable, Qonto vs Shine : le comparatif bancaire.

Nous travaillons avec :

Qonto vs Shine : Comparatif comptabilité & facturation​ Qonto vs Shine : Comparatif Comptabilité

Critère Qonto Shine

Centralisation des justificatifs ✅ Oui, via app mobile et site web ✅ Oui, via app mobile et site web

Connexion avec outils comptables ✅ Oui, avec plus de 80 outils comptables connectés dont Pennylane ✅ Oui, avec 25 outils comptables connectés dont Pennylane

Accès pour expert-comptable ✅ Oui, accès dédié inclus dans tous les forfaits ✅ Oui, accès inclus à partir du forfait Plus

Certification des reçus ✅ Oui ✅ Oui

API ✅ Oui ✅ Oui

Export automatique des relevés bancaires ✅ Oui ✅ Oui

Notifications et rappels automatisés ✅ Oui pour les justificatifs de dépenses ✅ Oui pour les justificatifs de dépenses et les échéances fiscales et sociales

Historique des transactions ✅ Oui en illimité ✅ Oui en illimité

Intégration des justificatifs ✅ Oui ✅ Oui

Clôture comptable simplifiée ✅ Oui ✅ Oui

Les deux plateformes offrent des fonctionnalités essentielles telles que la centralisation des justificatifs via des applications mobiles et des sites web, la certification des reçus, l’export automatique des relevés bancaires, l’historique illimité des transactions, et l’intégration des justificatifs. Cela montre qu’elles sont toutes deux bien équipées pour gérer les fondamentaux de la comptabilité. Qonto se distingue par sa connexion avec plus de 80 outils comptables contre 25 outils comptables pour Shine. Vérifiez que les outils que vous utilisez sont bien compatibles avec Shine ou Qonto mais les néobanques sont toutes deux intégrables avec Pennylane. Les deux plateformes offrent un accès dédié pour les experts-comptables, bien que Shine le réserve à partir du forfait Plus, tandis que Qonto l’inclut dans tous ses forfaits. L’API est disponible sur les deux plateformes, facilitant les intégrations personnalisées et la digitalisation de votre comptabilité. Shine se distingue par ses notifications et rappels automatisés non seulement pour les justificatifs de dépenses, mais aussi pour les échéances fiscales et sociales, ce qui est particulièrement avantageux pour les indépendants et les petites entreprises. Notre avis : Qonto est idéal pour les entreprises de taille moyenne à grande nécessitant une flexibilité et une connectivité étendues avec divers outils comptables, ainsi qu’une API robuste pour les intégrations personnalisées. Shine, avec ses rappels automatisés spécifiques et son accès comptable inclus dès le forfait Plus, est une solution économique et efficace pour les indépendants et les petites entreprises cherchant à simplifier leur gestion comptable sans sacrifier les fonctionnalités essentielles. Qonto vs Shine : Comparatif Notes de frais​​

Caractéristiques Qonto Shine

Gestion des notes de frais ✅ Oui ✅ Oui

Attribution de cartes à l’équipe ✅ Oui, cartes physiques, virtuelles, éphémères ✅ Oui, cartes physiques et virtuelles illimitées

Plafonds paramétrables ✅ Oui ✅ Oui

Validation des demandes de remboursement ✅ Oui, en un clic ✅ Oui, en un clic

Suivi des dépenses en temps réel ✅ Oui ✅ Oui

Remboursement des équipes ✅ Oui, en quelques clics ✅ Oui, en quelques clics

Recevabilité des justificatifs ✅ Oui, ajout en photo depuis l’application ✅ Oui, ajout en photo depuis l’application

Autonomie des équipes ✅ Oui, avec cartes dédiées ✅ Oui, avec cartes dédiées

Accès dédié pour le comptable ✅ Oui ✅ Oui

Intégration avec logiciel comptable ✅ Oui ✅ Oui

Qonto propose une gestion complète des notes de frais avec des cartes physiques, virtuelles et éphémères, toutes paramétrables avec des plafonds ajustables. Les demandes de remboursement peuvent être approuvées en un clic, et le suivi des dépenses en temps réel permet une meilleure visibilité. L’intégration avec le logiciel comptable et l’accès dédié pour le comptable simplifient encore la gestion des notes de frais. Shine offre une gestion des notes de frais efficace avec des cartes physiques et virtuelles illimitées. Les demandes de remboursement sont faciles à approuver, et les justificatifs peuvent être ajoutés en photo depuis l’application. L’autonomie des équipes est favorisée, et l’intégration avec le logiciel comptable est présente. Notre avis : Qonto est légèrement supérieur pour la gestion des notes de frais grâce à l’ajout des cartes éphémères et la flexibilité des plafonds paramétrables, offrant ainsi plus de contrôle et de sécurité pour les entreprises. Qonto vs Shine : Comparatif Facturation​

Caractéristiques Qonto Shine

Création de devis et factures ✅ Oui ✅ Oui

Suivi des paiements ✅ Oui ✅ Oui

Relances automatiques ✅ Oui ✅ Oui

Intégration des paiements aux factures ✅ Oui ✅ Oui

Notification en temps réel ✅ Oui, à chaque consultation et paiement ✅ Oui, à chaque consultation et paiement

Gestion des factures fournisseurs ✅ Oui ✅ Oui

Sauvegarde des prestations récurrentes ✅ Oui ✅ Oui

Modes de paiement acceptés Carte bancaire, virement instantané, chèque, espèces Carte bancaire, virement instantané, chèque, espèces

Accessibilité Depuis le compte pro, mobile et web Depuis le compte pro, mobile et web

Export des factures ✅ Oui ✅ Oui

Qonto permet de créer des devis et factures en illimité, de suivre les paiements en temps réel, et de paramétrer des relances automatiques. Les paiements sont intégrés aux factures, ce qui simplifie le suivi des transactions. La notification en temps réel à chaque consultation et paiement est un plus, tout comme la gestion des factures fournisseurs et la sauvegarde des prestations récurrentes. Shine offre un outil de facturation complet et intuitif, permettant de créer des devis et factures conformes et de suivre les paiements en temps réel. Les relances automatiques sont présentes, et les factures sont liées aux transactions correspondantes. Shine propose également une grande variété de modes de paiement acceptés. Notre avis : Qonto est légèrement préféré pour la facturation en raison de ses fonctionnalités avancées, comme la gestion des factures fournisseurs et la notification en temps réel, offrant ainsi une solution plus complète pour les entreprises. Qonto vs Shine : Comparatif compte bancaire Qonto vs Shine : Comparatif Tarifs et plans

Critère Qonto Shine

Tarifs pour les indépendants Basic 9€ / mois HT Smart 19€ / mois HT Premium 39€ / mois HT Basic 7,90€ / mois HT Plus 14,90 € / mois HT Pro 29€ / mois HT

Tarifs pour les Entreprises Essential 29€ / mois HT Business 99€ / mois HT Entreprise 249€ / mois HT

Pro 29€ / mois HT Business 99€ / mois HT

Tarifs Création d’Entreprise (puis majoration la 2ème année) Basic 169€ HT la 1ère année Smart 289€ HT la 1ère année Essential 399€ HT la 1ère année

Création micro-entreprise + 6 mois de Shine Basic = à partir de 59€ TTC Création entreprise + 12 mois de Shine Basic = à partir de 131€ TTC

En comparant les offres de Qonto et Shine pour les indépendants et les entreprises, il est clair que Shine offre des tarifs plus avantageux pour les indépendants, avec des forfaits commençant à 7,90 € par mois, comparé à Qonto qui débute à 9 € par mois. Pour les entreprises, Qonto propose des forfaits plus diversifiés et adaptés aux besoins variés des entreprises de taille différente, allant de 29 € à 249 € par mois, tandis que Shine limite ses offres aux forfaits Pro et Business à respectivement 29 € et 99 € par mois. En ce qui concerne la création d’entreprise, Shine est nettement plus économique, proposant des forfaits à partir de 59 € TTC pour la création de micro-entreprises et 131 € TTC pour les entreprises, incluant plusieurs mois de service. En revanche, Qonto facture des frais initiaux plus élevés pour la première année, allant de 169 € à 399 € selon le forfait. Notre avis : Shine est plus économique et Qonto offre des services plus étendus et diversifiés, particulièrement avantageux pour les entreprises en croissance ayant besoin de solutions plus robustes et de gestion financière avancée. Prêt à réussir ensemble ? Contactez-nous, nos experts sont disponibles pour vous rencontrer. Nous contacter Qonto vs Shine : Comparatif Services et fonctionnalités​

Fonctionnalité Qonto Shine

Outil de facturation ✅ Oui, facturation, création, envoi et suivi de factures ✅ Oui, facturation, création, envoi et suivi de factures

Gestion des notes de frais ✅ Gestion et validation des notes de frais en photo, catégorisation automatique à partir de Qonto Smart ✅ Gestion et validation des notes de frais en photo, catégorisation automatique à partir de Shine Pro

Calcul automatique des charges ❌ Non disponible directement ✅ Calcul automatique des charges sociales et fiscales pour les indépendants, avec notifications et rappels.

Intégration comptable ✅ 80 outils comptables connectés dont Pennylane et accès comptable à partir du forfait Business ✅ 25 outils comptables connectés dont Pennylane et accès comptable à partir du forfait Shine Plus

Création d’entreprise ✅ Création d’entreprise en ligne, assistance pour les formalités administratives ✅ Création d’entreprise en ligne, assistance pour les formalités administratives

Dépôt de capital ✅ Dépôt de capital en ligne pour la création de sociétés ✅ Dépôt de capital en ligne pour la création de sociétés

Placements financiers ✅ Compte-titres via Yomoni et Livret Crypto via Coinhouse ❌ Non disponible

Qonto et Shine offrent tous deux des solutions robustes pour la gestion comptable, avec des outils de facturation complets et des fonctionnalités de création d’entreprise. Qonto se démarque par sa gestion des notes de frais dès le plan Smart et une large gamme d’intégrations comptables, tandis que Shine propose un calcul automatique des charges sociales et fiscales, précieux pour les indépendants. Qonto offre également des options de placements financiers, absentes chez Shine. Notre avis : Qonto est idéal si vous avez des besoins comptables avancés, comme pour les professionnels de l’immobilier ou les professions libérales. Shine est préférable pour les indépendants et petites entreprises nécessitant une gestion simplifiée des charges. Qonto vs Shine : Comparatif Encaissements et dépôts​

Critère Qonto Shine

Moyens d’encaissement SEPA, SWIFT, TPE et caisse, Chèque SEPA, SWIFT, Espèce, TPE et caisse, Chèque, Lien de paiement

Encaissement de chèques ✅ Jusqu’à 15 inclus par mois puis 2€ HT / chèque (30 000€ de chèques / mois max.) ✅ Jusqu’à 15 inclus par mois puis 2€ HT / chèque (10 000€ de chèques / mois max.)

Dépôt d’espèces ❌ Non ✅ Oui dans 1400 points de dépôts (à partir de Shine Plus)

Terminal de paiement SumUp & Zettle SumUp

Qonto et Shine offrent des services similaires en matière d’encaissements, permettant tous deux les virements bancaires SEPA, l’encaissement de chèques par voie postale, et les terminaux de paiement. Shine se distingue par le dépôt d’espèce grâce à son partenariat avec 1400 buralistes certifiés par la Banque de France.  Notre avis : Shine marque sa différence sur le dépôt d’espèces et est donc à privilégier dans le cas où votre activité est un commerce de détail, un service de santé comme un cabinet de kiné, etc. Qonto vs Shine : Comparatif Cartes bancaires et paiements​

Critère Qonto Shine

Type de carte bancaire Mastercard Mastercard

Cartes virtuelles ✅ Oui ✅ Oui

Chéquier ❌ Non ❌ Non

Chèque de banque ❌ Non ❌ Non

Virements SEPA Illimités Illimités

Virements SWIFT ✅ Oui ✅ Oui

Paiement & retraits par carte en devises étrangères ✅ Oui (entre 1% et 2% selon carte) ✅ Oui (1,9% du montant)

Qonto propose trois types de cartes : One (standard), Plus (avec avantages supplémentaires comme des assurances et plafonds de dépenses plus élevés), et X (en métal avec avantages premium comme l’assurance voyage, des plafonds très élevés). Shine propose deux types de cartes : Basic (standard) et Premium (avec assurance étendue et plafond de dépenses plus élevés). Les deux services permettent des ajustements de plafonds de dépenses, avec des plafonds plus élevés pour les cartes premium. Si vous choisissez Qonto, optez pour la carte X si vous voulez limiter les frais de commission à 1% pour les paiements en devise étrangère. Notre avis : Sur les cartes, les deux néobanques se valent. Même si Qonto se distingue par un plus grand panel de cartes bancaires, Shine propose de la flexibilité (comme Qonto) grâce aux plafonds de paiements ajustables. Nos autres comparatifs Pennylane vs Indy KER a analysé et comparé les offres de deux solutions de gestion comptable, Pennylane et Indy, pour vous aider à faire le meilleur choix. Pennylane vs Regate by Qonto KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Regate by Qonto, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs Tiime KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Tiime, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs Sage KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Sage, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs EBP KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et EBP, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Excel vs Power BI KER a analysé et comparé les offres de deux solutions de traitement et d’analyse de données, Excel et Power BI, pour vous aider à faire le meilleur choix. Pennylane vs Axonaut KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Axonaut, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs Indy KER a analysé et comparé les offres de deux solutions de gestion comptable, Pennylane et Indy, pour vous aider à faire le meilleur choix. Pennylane vs Regate by Qonto KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Regate by Qonto, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs Tiime KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Tiime, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs Sage KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Sage, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Pennylane vs EBP KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et EBP, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement. Excel vs Power BI KER a analysé et comparé les offres de deux solutions de traitement et d’analyse de données, Excel et Power BI, pour vous aider à faire le meilleur choix. Pennylane vs Axonaut KER a analysé et comparé les offres de deux logiciels de gestion comptable innovants, Pennylane et Axonaut, pour vous aider à faire le meilleur choix. Car une chose est sûre : s’équiper des bons outils vous permet de prendre des décisions plus rapidement.

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License: CC BY-ND 4.0.

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